Розрахунок: Інвестиції у фондовий ринок
У варіанті інвестицій у фондовий ринок будемо використовувати ті ж суми, що і в розрахунках з банківським депозитом і нерухомістю. Інвестор буде інвестувати в один з індексів S&P500 або NASDAQ100. В Україні інвестиційні фонди «
Ярослав Мудрий» і «
Отаман» повторюють динаміку індексу з додатковим хеджуванням портфеля інвесторів
Варіант 1: інвестор купує паї одного з фондів, отримані відсотки вкладає (реінвестується) назад в фонд. Сума інвестування дорівнює вартості однокімнатної квартири в 2005 році (Київ) - 311 040 гривень.
Разом, по індексу S&P500: Початковий депозит: 311 040 грн / 60 750 дол
Кінцевий депозит 7 608 716 грн / 284 892 дол
Прибутковість за весь період: 2346% в грн / 369% в дол
Середньорічна прибутковість: 22,9% в грн / 10,5% в дол
Період інвестування: 15,5 років
Разом, по індексу NASDAQ100: Початковий депозит: 311 040 грн / 60 750 дол
Кінцевий депозит: 11, 429 753 грн / 427 963 дол
Прибутковість за весь період: 3575% в грн / 604% в дол
Середньорічна прибутковість: 26,2% в грн / 13,4% в дол
Період інвестування: 15,5 років
Варіант 2: інвестор купує паї одного з фондів, отримані відсотки вкладає (реінвестує) назад в фонд. Додатково щомісяця купує фонд в розмірі 10% від заробітної плати. Сума інвестування дорівнює вартості однокімнатної квартири в 2005 році (Київ) - 311 040 гривень.
Разом, по індексу S&P500: Початковий депозит: 311 040 грн / 60 750 дол
Кінцевий депозит: 8 043 500 грн / 301 172 дол
Прибутковість за весь період: 2462% в грн / 387% в дол
Середньорічна прибутковість: 23,3% в грн / 10,8% в дол
Період інвестування: 15,5 років
Разом, по індексу NASDAQ100: Початковий депозит: 311 040 грн / 60 750 дол
Кінцевий депозіт: 12 015 733 грн / 449 904 дол
Прибутковість за весь період: 3739% в грн / 632% в дол
Середньорічна прибутковість: 26,5% в грн / 13,7% в дол
Період інвестування: 15,5 років
Варіант 3: Початкова сума інвестування складе: 1417 грн (20% від середньої заробітної плати за 2004 рік). Додатково щомісяця інвестор буде купувати паї фонду в розмірі 10% від заробітної плати.
Разом, по індексу S&P500: Початковий депозит 1 Ціна: 417 грн / 277 дол
Кінцевий депозит 469 447 грн / 17 577 дол
Прибутковість за весь період: 27701% в грн / 4285% в дол
Середньорічна прибутковість: 43,8% в грн / 27,6% в дол
Період інвестування: 15,5 років
Разом, по індексу NASDAQ100: Початковий депозит 1 Ціна: 417 грн / 277 дол
Кінцевий депозит: 638 050 грн / 23 890 дол
Прибутковість за весь період 39600% в грн / 6556% в дол
Середньорічна прибутковість: 47,1% в грн / 31,1% в дол
Період інвестування: 15,5 років
Висока прибутковість у гривні була отримана, в першу чергу, через те, що фонди інвестують у валюті. Для України - це істотно, інвестиції захищають від валютних ризиків і дають більш високу прибутковість в порівнянні з депозитом або інвестиціями в нерухомість.