100% автоматизация: как Wotan Personal помогает инвестировать без вмешательства человека
Четверг 23 июля 2020 года / Читати українською
Чтобы создать сбалансированный инвестиционный портфель, при этом одновременно минимизировать риски и достигнуть максимальной ожидаемой доходности, команда Wotan обратилась к исследованиям лауреатов Нобелевских премий – Г.Марковица и У.Шарпа. В результате их модели были автоматизированы, а недостатки системы сглажены благодаря внедрению прогнозной модели.
Прогнозная модель, учитывая текущую макроэкономическую ситуацию, выбирает из 1 миллиона наиболее вероятный вариант инвестирования

Михаил Ритчер
Управляющий активами
Как это работает

Система моделирует свыше 1 миллиона вариантов развития ситуации в будущем, и выбирает наиболее вероятные события, учитывая текущую макроэкономическую ситуацию. То есть, Wotan Personal полностью исключает влияние человека в инвестиционном процессе. Чтобы начать инвестировать необходимо пройти тест на толерантность к риску и указать «цель», а также сумму депозита.

Кстати, тест на толерантность к риску разработан на основе поведенческой психологии. Это значит, что инвестор будет чувствовать себя комфортно при любых рыночных потрясениях, кризисах и взлетах на рынке и экономике в целом.

В свою очередь автоматический финансовый советник Wotan возьмет на себя всю основную работу и создаст сбалансированный с точки зрения риска портфель специально под предпочтение, а также инвестиционные цели клиента.

Инвестиционная философия

Все денежные процессы напрямую связаны с риском: чем выше ожидаемая доходность от вложений, тем выше и риск, который необходимо брать на себя. Риск – это не то, что можно потерять. Это значение, которое показывает, насколько ожидаемая доходность будет отличаться от той фактической, которую инвестор получит в конце.

Инвестиционный процесс всегда требует диверсификации, это когда портфель инвестора одновременно состоит из, например, акций, облигаций и золота в разных пропорциях. Чаще всего активы не двигаются в одном и том же направлении – когда одни из них растут, другие в это же время могут падать, но в результате они «нейтрализуют» движения друг друга.

Как правило, на фоне ухудшения макроситуации в стране инвесторы уходят от риска и покупают облигации, а также защитные от инфляции активы – как вариант это может быть золото. Если ожидается рост в экономике – наоборот, больше денег вкладывают в рисковые активы, например – акции.

В связи с этим программное обеспечение не просто выбирает класс активов, но и анализирует их долгосрочную динамику, учитывая экономическую ситуацию в мире и отдельной стране.

Без человеческого вмешательства

Кроме того для каждого актива оценивается ожидаемая доходность, волатильность, корреляция с другими классами активов и степень защищенности от инфляции. Объединив эти факторы, система создает сбалансированный портфель, который соответствует ожиданиям инвестора по доходности и позволяет ему не беспокоиться о надежности и сохранности своих средств.

Wotan Personal учитывает такие факторы, как уровень финансовой грамотности инвестора, его психотип, страну проживания и другие параметры, которые получает исходя из анкетирования.

Плюс – оценивает поведение инвестора внутри приложения. Система машинного обучения анализирует то, сколько раз инвестор заходит в приложение, как он ведет себя при падении и росте своего портфеля, благодаря чему более точно определяет его структуру.

Участие человека в этом процессе минимально. Программное обеспечение, определив самый оптимальный портфель, автоматически делает его ребалансировку и поддерживает на заданном уровне риска и ожидаемой доходности.

Как инвестировать с помощью Wotan Personal:
Шаг 1 – инвестор открывает счет у брокера или банка, который предоставляет услугу автоматического финансового советника Wotan.
Шаг 2 – отвечает на несколько вопросов из анкеты для определения толерантности к риску.
Шаг 3 – пополняет свой брокерский счет у выбранного банка или брокера.
Шаг 4 – устанавливает «Цели» и сумму депозита под каждую из них.
Шаг 5 – Wotan автоматически подберет активы под «Цели» инвестора и его толерантность к риску.